Trading 212 เป็นแพลตฟอร์มโบรกเกอร์ออนไลน์ยอดนิยมที่นำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย รวมถึง Invest, CFD และ ISA ด้วยเทรดเดอร์ที่ลงทะเบียนมากกว่า 1.4 ล้านคนในสหภาพยุโรป Trading 212 ได้สร้างชื่อเสียงให้ตัวเองเป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ออนไลน์ชั้นนำ

แหล่งที่มาของรายได้หลักสำหรับ Trading 212 ได้แก่ กำไรจากสเปรด การให้กู้ยืมหุ้น ค่าธรรมเนียมข้ามคืนและสุดสัปดาห์ และค่าธรรมเนียมการแปลง แหล่งที่มาของรายได้เหล่านี้มีส่วนช่วยในการพัฒนาความยั่งยืนทางการเงินและกลยุทธ์การสร้างผลกำไรของบริษัท

ประเด็นที่สำคัญ:

• Trading 212 สร้างรายได้ผ่านสเปรด การให้กู้ยืมหุ้น ค่าธรรมเนียมข้ามคืนและสุดสัปดาห์ และค่าธรรมเนียมการแปลง
• ผลิตภัณฑ์ Invest นำเสนอการซื้อขายหุ้นและ ETF โดยไม่มีค่าคอมมิชชั่น
• ผลิตภัณฑ์ CFD ช่วยให้สามารถซื้อขายสินทรัพย์ต่าง ๆ เช่น ฟอเร็กซ์ หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ และดัชนี
• บัญชี ISA ของ Trading 212 ให้การลงทุนในหุ้นและ ETF ที่ได้รับการคุ้มครองภาษีโดยไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ
• บริษัทยังได้รับดอกเบี้ยจากการให้ยืมหุ้นและเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการถือครองสถานะ CFD ที่เปิดอยู่และการแปลงสกุลเงิน

Trading 212 สร้างรายได้อย่างไร?

Trading 212 เป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ที่มีชื่อเสียง ใช้วิธีการที่หลากหลายในการสร้างรายได้ รักษาการดำเนินงาน และจัดหาแพลตฟอร์มสำหรับเทรดเดอร์มากกว่า 1.4 ล้านรายภายในสหภาพยุโรป มาไขกลไกทางการเงินที่ซับซ้อนซึ่งขับเคลื่อนความสำเร็จของ Trading 212 กัน

หัวใจสำคัญของโมเดลรายได้ของ Trading 212 คือแนวคิดเรื่องสเปรด สเปรดแสดงถึงความแตกต่างระหว่างราคาซื้อ (เสนอราคา) และราคาขาย (ถาม) ของสินทรัพย์ทางการเงิน ตามเนื้อผ้า Trading 212 อาศัยค่าธรรมเนียมการอ้างอิงจากหุ้นส่วนพันธมิตร อย่างไรก็ตาม ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2021 แพลตฟอร์มจะจัดการปริมาณการซื้อขายอย่างอิสระ โดยรักษาสเปรดทั้งหมดไว้ การเปลี่ยนแปลงนี้เน้นย้ำถึงความมุ่งมั่นของแพลตฟอร์มในการบริหารความเสี่ยง เพื่อให้มั่นใจว่าสามารถชดเชยเทรดเดอร์ได้ในกรณีที่มีการซื้อขายที่มีเลเวอเรจสูง

ผลิตภัณฑ์ Invest อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อขายหุ้นและ ETF มากกว่า 10,000 รายการโดยไม่ต้องจ่ายค่าคอมมิชชัน ผลิตภัณฑ์ CFD ช่วยให้ผู้ใช้สามารถซื้อขายสัญญาสำหรับส่วน ต่างของสินทรัพย์ เช่น ฟอเร็กซ์ หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ และดัชนีผลิตภัณฑ์ ISA ของ Trading 212 เป็นบัญชีที่ได้รับการคุ้มครองทางภาษีซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถลงทุนในหุ้นและ ETF โดยไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ

อีกช่องทางหนึ่งที่เอื้อต่อแหล่งรายได้ของ Trading 212 คือการกู้ยืมหุ้น ด้วยแนวทางปฏิบัตินี้ แพลตฟอร์มจะใช้หุ้นที่ลูกค้าเป็นเจ้าของ โดยให้สถาบันอื่นยืมเพื่อแลกกับดอกเบี้ย หุ้นให้ยืมทำหน้าที่เป็นหลักประกัน โดยได้รับการสนับสนุนจากพันธบัตรรัฐบาล สหรัฐฯ ที่ถืออยู่ในบัญชีบุคคลที่สาม การเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์นี้ไม่เพียงแต่กระจายรายได้ แต่ยังเพิ่มชั้นความปลอดภัยให้กับโครงสร้างทางการเงินของแพลตฟอร์มอีกด้วย

สำหรับเทรดเดอร์ CFD (Contracts for Difference) ใน Trading 212 ค่าธรรมเนียมข้ามคืนและสุดสัปดาห์หรือที่เรียกว่าอัตราสวอปดอกเบี้ย มีบทบาทสำคัญ เมื่อผู้ใช้ถือตำแหน่งข้ามคืนหรือตลอดสุดสัปดาห์ ผู้ใช้จะจ่ายดอกเบี้ยเสมือนสำหรับเงินทุนที่ Trading 212 ให้ยืมเพื่อรักษาตำแหน่งเหล่านี้ไว้ อัตราสวอปซึ่งได้รับอิทธิพลจากปัจจัยต่าง ๆ เช่น ประเภทของสินทรัพย์ ตำแหน่ง และปริมาณการซื้อขายโดยรวม สะท้อนถึงลักษณะแบบไดนามิกของแหล่งรายได้นี้

การเปิดตัวค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินในเดือนเมษายน 2021 ถือเป็นการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์อีกประการหนึ่งของ Trading 212 ค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะถูกนำไปใช้เมื่อซื้อขายในสกุลเงินที่แตกต่างจากค่าเริ่มต้นของบัญชี ซึ่งมีส่วนทำให้เกิดรายได้โดยรวมของแพลตฟอร์ม ค่าธรรมเนียมกำหนดไว้ที่ 0.15% สำหรับบัญชี Invest และ ISA และ 0.5% สำหรับ CFD แม้จะมีค่าใช้จ่ายเหล่านี้ Trading 212 ยังคงรักษาความได้เปรียบทางการแข่งขัน โดยหนึ่งในบรรดาโบรกเกอร์ออนไลน์ในสหราชอาณาจักรที่เสนอค่าธรรมเนียมการแปลงที่ต่ำที่สุด

ตรวจสอบโครงสร้างต้นทุนของ Trading 212 แม้ว่าครั้งหนึ่งเคยมีรูปแบบการซื้อขายที่ไม่มีค่าคอมมิชชัน แต่แพลตฟอร์มนี้ก็มีค่าธรรมเนียมบางอย่าง ซึ่งรวมถึงการเรียกเก็บเงินสำหรับการซื้อขายในสกุลเงินอื่น การฝากเงินด้วยบัตรเครดิต/เดบิต และเงินฝาก Apple/Google Pay และอื่น ๆ อีกมากมาย อากรแสตมป์ยังใช้กับการซื้อหุ้นและ ETF อีกด้วย นอกจากนี้ยังมีสัญญาณบ่งบอกถึงบริการระดับพรีเมียมที่อาจเกิดขึ้นได้ในอนาคต ซึ่งบ่งบอกถึงช่องทางในการสร้างรายได้เพิ่มเติม

โดยสรุป การสร้างรายได้ของ Trading 212 นั้นเป็นการผสมผสานระหว่างสเปรด การให้กู้ยืมหุ้น ค่าธรรมเนียมข้ามคืนและสุดสัปดาห์ และค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงิน แนวทางที่หลากหลายนี้ ประกอบกับโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่โปร่งใส ทำให้ Trading 212 เป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ที่แข็งแกร่งและยั่งยืน โดยต้องเผชิญความซับซ้อนของภูมิทัศน์ทางการเงิน ในขณะเดียวกันก็ให้บริการที่มีคุณค่าแก่ฐานผู้ใช้ที่กว้างขวาง

สำรวจโครงสร้างต้นทุนของ Trading 212

โครงสร้างต้นทุนของ Trading 212 เป็นภูมิทัศน์ที่ละเอียดอ่อนซึ่งเทรดเดอร์ต้องเผชิญกับค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่าง ๆ แม้ว่าแพลตฟอร์มดังกล่าวเคยกล่าวถึงรูปแบบการซื้อขายที่ไม่มีค่าคอมมิชชัน แต่การทำความเข้าใจความซับซ้อนของกรอบต้นทุนในปัจจุบันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับผู้ใช้ที่แสวงหาความโปร่งใสในธุรกรรมทางการเงินของตน

ลักษณะเด่นประการหนึ่งของโครงสร้างต้นทุนของ Trading 212 คือค่าธรรมเนียม 0.15% สำหรับการซื้อขายที่ดำเนินการในสกุลเงินที่แตกต่างจากค่าเริ่มต้นของบัญชี ค่าธรรมเนียมนี้ช่วยให้แน่ใจว่าผู้ใช้ตระหนักถึงผลกระทบของสกุลเงินเมื่อทำการซื้อขายข้ามพรมแดน แม้ว่าสิ่งนี้อาจดูเล็กน้อย แต่ก็มีบทบาทสำคัญในการพิจารณาทางการเงินโดยรวมสำหรับเทรดเดอร์

ในขอบเขตของการซื้อขายหุ้นและการถือครองหุ้นภายใน ISA นั้น Trading 212 มีความโดดเด่นโดยไม่มีค่าใช้จ่ายใด ๆ แนวทางที่ไม่มีค่าธรรมเนียมนี้สอดคล้องกับความมุ่งมั่นของแพลตฟอร์มในการนำเสนอสภาพแวดล้อมที่คุ้มค่าแก่นักลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่ใช้ผลิตภัณฑ์ ISA ที่ได้รับการคุ้มครองทางภาษี

ค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินเป็นอีกมิติหนึ่งของโครงสร้างต้นทุนของ Trading 212 ด้วยอัตรา 0.5% ค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะมีผลเมื่อผู้ใช้ซื้อขาย CFD ในสกุลเงินที่แตกต่างจากสกุลเงินในบัญชีเริ่มต้น ค่าธรรมเนียมนี้ทำให้มั่นใจถึงความสามารถในการแข่งขันของแพลตฟอร์มในตลาด โดย Trading 212 วางตำแหน่งตัวเองเป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ออนไลน์ในสหราชอาณาจักรที่เสนอค่าธรรมเนียมการแปลงที่ต่ำที่สุด

การฝากเงินด้วยการโอนเงินผ่านธนาคารมีความโดดเด่นในฐานะฟีเจอร์ที่ไม่มีค่าใช้จ่ายภายในโครงสร้างต้นทุนของ Trading 212 แนวทางที่ใช้งานง่ายนี้รองรับเทรดเดอร์ที่ต้องการความปลอดภัยและความสะดวกสบายในการโอนเงินผ่านธนาคารโดยไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม การไม่มีค่าธรรมเนียมในการโอนเงินผ่านธนาคารถือเป็นกลยุทธ์ในการดึงดูดเทรดเดอร์ที่หลากหลายและมีความต้องการที่แตกต่างกัน

การฝากเงินด้วยบัตรเครดิตและเดบิต เช่นเดียวกับการฝากเงิน Apple/Google Pay จะต้องเสียค่าธรรมเนียม 0.70% สำหรับจำนวนเงินที่เกิน 2,000 ปอนด์ แม้ว่าสิ่งนี้จะแสดงถึงเปอร์เซ็นต์เล็กน้อย แต่ก็เป็นลักษณะที่โดดเด่นของโครงสร้างต้นทุนของ Trading 212 โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ใช้ที่มีส่วนร่วมในธุรกรรมขนาดใหญ่ โครงสร้างค่าธรรมเนียมนี้สนับสนุนให้ผู้ใช้พิจารณาวิธีการฝากเงินทางเลือกเพื่อการทำธุรกรรมที่คุ้มต้นทุนมากขึ้น ซึ่งสอดคล้องกับความมุ่งมั่นของแพลตฟอร์มในการจัดหาทางเลือกที่เหมาะสมกับความต้องการของแต่ละบุคคล

อากรแสตมป์ ซึ่งเป็นต้นทุนแบบดั้งเดิมที่เกี่ยวข้องกับการซื้อหุ้นและ ETF เป็นส่วนหนึ่งของโครงสร้างต้นทุนของ Trading 212 แม้ว่าจะไม่ได้กำหนดโดยแพลตฟอร์มโดยตรง แต่ผู้ใช้จะต้องตระหนักถึงค่าธรรมเนียมภายนอกนี้เมื่อทำธุรกรรมบางอย่าง ค่าธรรมเนียมนี้จะเพิ่มการพิจารณาอีกชั้นสำหรับนักลงทุน โดยเฉพาะผู้ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อหุ้นและ ETF

เมื่อมองไปข้างหน้า มีข้อบ่งชี้ที่ละเอียดอ่อนภายในโครงสร้างต้นทุนของ Trading 212 ว่าอาจมีการเปิดตัวบริการ ‘พรีเมียม’ เพิ่มเติม แม้ว่ารายละเอียดจะกระจัดกระจายในขณะนี้ แต่ก็บ่งบอกถึงค่าใช้จ่ายในอนาคตที่อาจเกิดขึ้นสำหรับผู้ใช้ที่กำลังมองหาการเข้าถึงคุณสมบัติหรือบริการที่ได้รับการปรับปรุงนอกเหนือจากข้อเสนอมาตรฐาน ความคาดหวังของบริการระดับพรีเมียมดังกล่าวสอดคล้องกับกลยุทธ์ของแพลตฟอร์มในการพัฒนาและกระจายแหล่งรายได้

โมเดลผู้ดูแลสภาพคล่องของ Trading 212 ทำงานอย่างไร

Trading 212 ดำเนินการเป็น  นายหน้าผู้ดูแลสภาพคล่อง  โดยมีโมเดลไฮบริดที่เป็นเอกลักษณ์ซึ่งรวมองค์ประกอบของผู้ดูแลสภาพคล่องและบริการแบบไม่มีเคาน์เตอร์จัดการ (NDD) ในฐานะผู้ดูแลสภาพคล่อง Trading 212 ทำหน้าที่เป็นคู่สัญญาสำหรับคำสั่งซื้อของลูกค้า โดยจับคู่ผู้ซื้อและผู้ขายภายในรายการสั่งซื้อ โมเดลนี้ช่วยให้ดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพและกรอกคำสั่งได้อย่างรวดเร็ว ทำให้ผู้ใช้ได้รับประสบการณ์การซื้อขายที่ราบรื่น

กระบวนการ จับคู่คำสั่ง คือการรวมและจับคู่คำสั่งจากลูกค้าที่แตกต่างกัน ซึ่งส่งผลให้สถานะหักล้างกันหมายความว่า Trading 212 อาจได้กำไรเมื่อเทรดเดอร์ขาดทุนจากการซื้อขาย แต่ไม่มีการรับประกัน ผลลัพธ์ขึ้นอยู่กับเวลาและการปิดสถานะ เนื่องจากคำสั่งซื้อขายสามารถจับคู่และชดเชยได้ ส่งผลถึงสถานะสุทธิที่ซับซ้อนสำหรับโบรกเกอร์

ความโปร่งใส  เป็นส่วนสำคัญของโมเดลผู้ดูแลสภาพคล่องของ Trading 212 บริษัทมุ่งมั่นที่จะให้เทรดเดอร์มีความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับการดำเนินงานและสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ บนเว็บไซต์ Trading 212 นำเสนอภาพรวมที่ครอบคลุมเกี่ยวกับสถานะการกำกับดูแลและใบอนุญาต เพื่อให้มั่นใจว่าเทรดเดอร์จะสามารถเข้าถึงข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดก่อนที่จะตัดสินใจซื้อขาย

ค่าธรรมเนียมการซื้อขายและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ

Trading 212 มีเป้าหมายที่จะรักษาค่าธรรมเนียมการซื้อขายให้ต่ำที่สุด ทำให้เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับเทรดเดอร์รายย่อย โบรกเกอร์ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการไม่ใช้งานสำหรับบัญชีที่มีเงินทุน ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถรักษาความยืดหยุ่นในกิจกรรมการซื้อขายของตนได้ อย่างไรก็ตาม มีค่าธรรมเนียมบางอย่างที่เทรดเดอร์ควรทราบ รวมถึงค่าธรรมเนียมข้ามคืนและค่าธรรมเนียมเงินทุนในบัญชี

ค่าธรรมเนียมข้ามคืนจะถูกเรียกเก็บเมื่อเทรดเดอร์ถือสถานะ CFD ที่เปิดอยู่เลยวันซื้อขายหรือช่วงสุดสัปดาห์ ค่าธรรมเนียมเหล่านี้ใช้เพื่อชดเชยต้นทุนที่เกิดขึ้นโดยนายหน้าในการอำนวยความสะดวกในสถานะข้ามคืน ค่าธรรมเนียมการระดมทุนของบัญชีอาจถูกเรียกเก็บสำหรับการฝากเงินที่เกินจำนวนที่กำหนดหรือดำเนินการผ่านวิธีการชำระเงินเฉพาะ

การซื้อขายแบบไม่มีค่าคอมมิชชันและผลิตภัณฑ์ที่หลากหลาย

ประโยชน์หลักประการหนึ่งของการซื้อขายบน Trading 212 คือความพร้อมของการซื้อขายโดยไม่มีค่าคอมมิชชั่นในสินทรัพย์บางอย่าง สิ่งนี้ทำให้เทรดเดอร์สามารถดำเนินการซื้อขายได้โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม ทำให้เป็นตัวเลือกที่คุ้มค่า อย่างไรก็ตาม โปรดทราบว่าอาจยังมีค่าสเปรดและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ อยู่

Trading 212 นำเสนอผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายเพื่อตอบสนองความต้องการในการซื้อขายที่หลากหลาย นอกเหนือจากการซื้อขาย CFD แล้ว แพลตฟอร์มนี้ยังให้การเข้าถึงการซื้อขายฟอเร็กซ์ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาสกุลเงินได้ ด้วยคู่สกุลเงินที่หลากหลาย เทรดเดอร์จึงสามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสทางการตลาดในตลาดฟอเร็กซ์ได้

บทสรุป

โดยสรุป Trading 212 นำเสนอแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย  ซึ่งมอบโอกาสในการลงทุนที่เพียงพอสำหรับเทรดเดอร์ ด้วยตัวเลือกในการซื้อขายหุ้น เข้าร่วมการซื้อขาย CFD และใช้ประโยชน์จากสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เสนอโดยบัญชี ISA ของตน ผู้ใช้จะมีตัวเลือกที่หลากหลายเพื่อให้เหมาะกับความต้องการในการลงทุนของตน

หนึ่งในคุณสมบัติที่โดดเด่นของ Trading 212 คือการซื้อขายโดยไม่มีค่าคอมมิชชั่นในสินทรัพย์ที่เลือก ทำให้เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับเทรดเดอร์หน้าใหม่ที่ต้องการเข้าสู่ตลาด เป้าหมายของพวกเขาคือการทำให้การซื้อขายเข้าถึงได้สำหรับเทรดเดอร์รายย่อย เพื่อให้แน่ใจว่าทุกคนมีโอกาสเข้าร่วม

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องทราบปัจจัยเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย CFD  และลักษณะความผันผวนของตลาด Forex แม้ว่า Trading 212 จะมอบประสบการณ์การซื้อขายที่ราบรื่นและสะดวกสบาย แต่เทรดเดอร์จะต้องเข้าใจอย่างถ่องแท้ถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องก่อนเข้าร่วมกิจกรรมเหล่านี้

โดยรวมแล้ว การซื้อขายกับ Trading 212 มอบประสบการณ์การซื้อขายที่ครอบคลุมโดยมุ่งเน้นไปที่คุณสมบัติที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้ การเข้าถึง และตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลาย ไม่ว่าคุณจะสนใจการซื้อขายหุ้น การซื้อขาย CFD หรือการใช้ประโยชน์จาก บัญชี ISA ของพวกเขา Trading 212 ก็มีแพลตฟอร์มที่ตอบสนองความต้องการในการซื้อขายที่หลากหลาย

คำถามที่พบบ่อย